Sadržaj:
- Što je uzajamni fond
- Kako zaraditi novac sa zajedničkim fondom
- Koje su prednosti investicijskih fondova
- Koji su nedostaci investicijskih fondova
- Kako kupiti udio u investicijskom fondu
- Po čemu se tradicionalni investicijski fond razlikuje od burze
- Što treba zapamtiti o investicijskim fondovima
2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zadnja promjena: 2023-12-17 03:58
Možete kupiti dio portfelja koji formira društvo za upravljanje i očekivati da će on poskupjeti.
Što je uzajamni fond
Zajednički fond – uzajamni investicijski fond – je portfelj koji sadrži različitu vrijednu imovinu koja ima potencijal ostvarivanja prihoda.
Sa stajališta temeljne imovine, postoje investicijski fondovi za nekretnine, tržišni instrumenti, na primjer, dionice i obveznice, kao i kombinirani, koji se mogu temeljiti na izvanrednoj imovini kao što su vina, umjetnički predmeti i sl..
Maxim Fedorov potpredsjednik QBF-a
Kao što naziv implicira, uzajamni fond je podijeljen na dionice koje se prodaju. Kupac ne kupuje određeni udio ili, recimo, sobu, ako govorimo o nekretnini, već “komad” cjelokupnog portfelja. Njime upravlja profesionalni sudionik na tržištu čiji je cilj povećanje kapitala. Primjerice, kupuje vrijednosne papire u portfelju ili iznajmljuje nekretnine.
Postoje investicijski fondovi za kvalificirane ulagače i za nekvalificirane. I oni su nešto drugačiji. No, govorit ćemo samo o investicijskim fondovima za nekvalificirane ulagače, odnosno za obične ljude koji žele uložiti svoj kapital. Zato što kvalificirani ulagači - profesionalni sudionici na tržištu vrijednosnih papira i organizacije - znaju sve sami.
Kako zaraditi novac sa zajedničkim fondom
Jedinice ne podrazumijevaju međuprihod. Ulaganja u investicijske fondove ne mogu se jednostavno oduzeti u cijelosti ili djelomično. Novac možete dobiti na dva načina:
- Otplatite udio - a društvo za upravljanje to nadoknađuje novcem.
- Prodajte svoj udio drugom investitoru.
Prva metoda je jednostavnija, međutim, otplata će se odvijati po trenutnoj vrijednosti. S kupcem se možete cjenkati, ali ga ipak morate pronaći. Za to je dopušteno uključiti posrednike, poput brokera.
Dionice se ne mogu samo prodati, već i oporučiti ili darovati.
Koje su prednosti investicijskih fondova
Prilika za kupnju imovine visoke vrijednosti
Prema Maximu Fedorovu, racionalno je udio smatrati udjelom u diverzificiranom portfelju, koji ponekad uključuje prilično skupe instrumente. Na primjer, uzajamni fond može uključivati dionice vrijedne nekoliko stotina tisuća svaka. A udio će koštati samo 5-10 tisuća rubalja.
Otpornost tijekom razdoblja povećane volatilnosti tržišta
Zbog diverzifikacije, investicijski fondovi mogu pokazati veću stabilnost od pojedinačnih instrumenata ili portfelja koje prikupljaju obični ulagači.
Sve to čini investicijske fondove prilično atraktivnim za klijente, uključujući i one vlasnike kapitala koji se prvi okrenu suvremenim financijskim instrumentima.
Maksim Fedorov
Jednostavnost kontrola
Investitor ulaže novac, a društvo za upravljanje brine o sadržaju portfelja.
Potencijalno visok prinos
Ako je portfelj dobro uravnotežen, tada je sposoban pokazati znatno veći prinos od bankovnog depozita.
Porezni poticaji
Ako ste dionicu posjedovali više od tri godine i kupili ste je 2014. ili kasnije, tada ne morate plaćati porez na dohodak pri prodaji ili otkupu.
Koji su nedostaci investicijskih fondova
Visoke provizije
Društvo za upravljanje portfeljem ne upravlja besplatno. Za svoje usluge uzima novac, i to prilično velik novac. Štoviše, proviziju će se morati platiti bez obzira na financijski rezultat: nije važno je li portfelj poskupio ili ne.
U pravilu su i provizije uključene u cijenu dionice. Dionica u vrijednosti od 1.000 rubalja prodaje se za 1.003 ili 1.005 rubalja.
Maksim Fedorov
Profitabilnost nije zajamčena
Čak i ako je investicijski fond pokazao dobre povrate u prošlosti, to ne osigurava zaradu u budućnosti.
Kako kupiti udio u investicijskom fondu
Udjele zajedničkog fonda možete kupiti u uredu društva za upravljanje ili njegovog agenta, na primjer, banke.
Zakonom su sredstva dioničara zaštićena od vantržišnih rizika, odnosno društvo za upravljanje ne može namjerno staviti u stečaj fond. Istodobno, zaštitu od tržišnih fluktuacija osiguravaju samo profesionalni postupci menadžera. Stoga je važno kontaktirati investicijske fondove tvrtki s bogatim iskustvom, razvijenom infrastrukturom i pristojnom reputacijom. Dobro je kada je riječ o sudioniku na tržištu financijskih usluga, nagrađivan od strane stručne zajednice i koji u svom kadru ima renomirane analitičare.
Maksim Fedorov
Nakon što ste odabrali investicijski fond i društvo za upravljanje, potrebno je napisati zahtjev za kupnju udjela.
Druga mogućnost je kupnja udjela u portfelju od drugog dioničara. Transakcija se formalizira kupoprodajnim ugovorom, koji se zatim mora predočiti matičaru kako bi ulagač bio upisan u registar.
Po čemu se tradicionalni investicijski fond razlikuje od burze
Osim investicijskih fondova, postoje i BITIF-ovi, odnosno investicijski fondovi kojima se trguje na burzi. Obje su formirane portfelje čiji se dijelovi mogu kupiti. Razlika je u tome što dionice tradicionalnog investicijskog fonda prodaje društvo za upravljanje, dok se dionice burze, naravno, prodaju na burzi.
Dionice investicijskih fondova kojima se trguje na burzi kreiraju se u skladu s bilo kojim indeksom, na primjer NYSE, NASDAQ, Moskovska burza, i prodaju se izravno na burzama. Njihova je likvidnost veća od likvidnosti običnih investicijskih fondova.
Maksim Fedorov
Osim toga, portfelji dionica kojima se trguje na burzi su profitabilniji u smislu dodatnih troškova. Tradicionalni investicijski fondovi mogu imati značajnije provizije, jer su za njihovo formiranje društva za upravljanje prisiljena obratiti se uslugama brokera, zasebno kupujući vrijednosne papire.
Zapravo, investicijski fondovi kojima se trguje na burzi isti su ETF-ovi (tj. investicijski fondovi kojima se trguje na burzi), samo domaćeg podrijetla. Na Moskovskoj burzi navedeni su u jednom odjeljku.
Što treba zapamtiti o investicijskim fondovima
- Ovo je portfelj vrijedne imovine. U formiranje i upravljanje uključena je posebna tvrtka. Dionice, odnosno "komadi" ovog portfelja, prodaju se investitorima.
- Zajednički fondovi mogu pokazati dobru profitabilnost, ali nitko ne jamči zaradu. Iako je općenito za sve sudionike korisno da portfelj postaje skuplji.
- Visoke provizije mogu pojesti značajan dio prihoda investitora. Stoga je pri odabiru investicijskog fonda i društva za upravljanje važno obratiti pozornost na njihovu veličinu.
- Ali lako je ulagati u investicijski fond: netko drugi upravlja portfeljem, a vi možete postati suvlasnik one imovine koju ne možete priuštiti zasebno.
- Zajednički fondovi kojima se trguje na burzi bliži su ETF-ovima i često su profitabilniji od tradicionalnih investicijskih fondova.
Preporučeni:
Što je investicijski portfelj i kako ga kreirati
Investicijski portfelj je sva imovina u koju je investitor uložio. Obično govorimo o dionicama, obveznicama, fondovima kojima se trguje na burzi i gotovini
Što su obveznice i kako zaraditi na njima
Life haker razumije kako obveznice funkcioniraju, što su i kako ih kupiti. Ako želite početi investirati, ovo je mjesto za vas
Što su krediti i što se njima može kupiti?
Životni haker razumije koje su vrste zajmova, što se može kupiti posuđenim novcem i u kojim slučajevima je bolje odbiti zajam
Što su dionice i kako zaraditi na njima: vodič za ulagača početnika
Pripremili smo kratki vodič u svijet ulaganja koji će vam pomoći da shvatite što su dionice i kako na njima zaraditi
"Što češće liječimo svoje zube, to nas je lakše prepoznati po njima": što zubi mogu reći o životu i smrti osobe
Evo ulomka iz knjige forenzičkog antropologa – čovjeka koji iz ostataka može rekonstruirati povijest života. Uostalom, zubi nam mogu puno reći