6 jednostavnih pravila za savršenu investiciju

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zadnja promjena: 2023-12-17 03:58

Prema većini stručnjaka, gotovo svatko može profitabilno ulagati. Dovoljno je samo slijediti nekoliko jednostavnih preporuka, izbjegavajući velike gubitke i kontrolirajući rizik.

1. Uvijek odaberite više odredišta

Diverzifikacija je osiguranje od neznanja.

William O'Neill američki je pisac i uspješan poduzetnik

Za bolje razumijevanje razmotrite dva izmišljena lika. Prvi se zove Vasya, ima 400 tisuća rubalja i odlučio je s njima kupiti dionice poznate tvrtke. Drugi lik je Petya, on također ima 400 tisuća rubalja, ali s tim je novcem odjednom kupio dionice deset tvrtki iz različitih industrija.

Do kraja godine Vasyine dionice pojeftinile su i on je dobio gubitak. U Petyinih 7 od 10 dionica pojeftinilo je, ali su ostale nekoliko puta porasle i ostvarile ogromnu dobit. Sreća? Malo je vjerojatno, jer je prema teoriji vjerojatnosti Petya u početku bio bliži pobjedi od Vasye. Zamislite sada da dionice nije kupilo deset različitih tvrtki, već tisuće, uključujući i one na stranim tržištima.

Taj se fenomen naziva diverzifikacija, a javlja se u mnogim područjima života. Tvrtke diverzificiraju proizvodnju, prodajna tržišta, valutu. Vrijedi napomenuti da je važno kupiti ne samo dionice raznih tvrtki, već osigurati da dolaze iz različitih industrija.

Neki popularni poduzetnici i investitori kritiziraju diverzifikaciju (na primjer, Warren Buffett i Robert Kiyosaki), ali ostaje činjenica: njome se koriste, koriste i koristit će je profesionalci.

2. Pripremite se na najgore

Moj princip je da prije svega težim opstanku, pa tek onda zaraditi.

George Soros američki investitor i filantrop

Prva stvar koju trebate učiniti pri kupnji vrijednosnih papira ili valuta je procijeniti rizik. Koliko će posto vašeg kapitala otići na dno ako se pokaže da ste pogriješili? Profesionalci su uvjereni da je prihvatljiv iznos rizika 2% raspoloživih sredstava. Razlog je velika vjerojatnost gubitka serije. Zamislite da pogriješite 10 puta zaredom, a to je sasvim moguće. Kao rezultat toga, gubici će iznositi samo 20%, a riskirajući više, lako ćete se naći u stečaju.

Postoji cijelo područje aktivnosti upravljanja - upravljanje rizicima. Banke i velika investicijska društva nude čak i poziciju stručnjaka za kontrolu rizika. Ako želite ispravno ulagati, trebali biste postati vlastiti menadžer rizika.

3. Ignorirajte glasine

Temeljne informacije o tržištu koje naučite obično su beskorisne jer ih je tržište već uračunalo u cijenu.

Ed Seykota američki profesionalni upravitelj imovine

Još jedno pravilo koje ističu iskusni investitori je globalni pogled na tržište. Nažalost, mnogi izvori informacija preuveličavaju značaj mnogih događaja u financijskom svijetu. Naravno, neke od najvažnijih vijesti imaju težinu, ali je ne treba precijeniti.

Pozadina je samo mali komad goleme zagonetke koju treba riješiti. Na tržištima ne vladaju ničiji zakoni, uvijek postoji kupac i prodavač. Nikada ne znate koji bi veliki sudionik želio danas početi kupovati imovinu iz samo njemu znanih razloga.

4. Budite u trendu

Trend je vaš prijatelj, ali ne na kraju kada se zaokruži.

Ed Seykota američki profesionalni upravitelj imovine

Ako promatrate globalno tržište, kao što je gore preporučeno, postat će očito da su kretanja cijena podložna trendovima. U nekim godinama imovina postaje jeftinija, u drugim poskupljuje, a ponekad postoji cjenovni koridor (kada cijene nemaju jasan smjer).

Jedini način da zaradite novac na ulaganjima je ispravno određivanje trenutne dinamike cijena. U tu svrhu predviđene su različite vrste tržišne analize, na primjer tehnička analiza i njezini smjerovi.

Osim toga, faktor vremena je od najveće važnosti. Procijenite koliko financijski instrument u prosjeku prolazi po danu, tjednu, mjesecu i godini. Ove informacije pružit će vam statističku prednost jer postavljate razumne ciljeve i pravodobno bilježite dobit.

5. Smanjite gubitke što je brže moguće

Pravilo broj 1: Nikada ne gubite novac. Pravilo #2: Nikada ne zaboravite pravilo #1.

Warren Buffett je najveći američki investitor

Svako ulaganje najčešće uključuje dugoročno poziciono trgovanje (držanje dionica). Kada trgovina donosi samo gubitke, trebate je se riješiti što je prije moguće.

Najracionalniji pristup je kreiranje plana postavljanjem zaštitnog stop naloga unaprijed za izlazak iz trgovine. To će vas osloboditi emocionalnih problema povezanih s prihvaćanjem gubitaka. Mnogi profesionalci 80% uspjeha daju emocijama i psihologiji, pa se ovo pravilo ne smije zanemariti.

6. Neka vaša zarada raste

Kada se tržište kreće u povoljnom smjeru, počinjete se bojati da će vam sljedeći dan oduzeti sav profit i prerano izlazite iz igre. Strah vas sprječava da zaradite onoliko novca koliko ste trebali zaraditi.

Jesse Livermore legendarni američki burzovni špekulant s početka 20. stoljeća

Ovo pravilo je usko povezano s prethodnim. Sve se svodi na inteligentno praćenje položaja. Tržište je iracionalno i ponekad nema smisla pokušavati predvidjeti njegova kretanja. Pravilno upravljanje novcem rješenje je problema.

Slijedeći gore navedene preporuke, možete se zaštititi od mnogih pogrešaka i razočaranja. Pasivni prihod od ulaganja je realnost, pogotovo jer je to već uobičajena praksa u inozemstvu. Da biste postigli uspjeh, samo trebate malo poraditi na sebi.

Što mislite o investicijama?