Da li je moguće dobiti zajam pomoću kopije putovnice

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zadnja promjena: 2023-12-17 03:58

Life haker, zajedno s profesionalnim odvjetnikom, razumije problem i daje savjete kako se zaštititi od prijevare.

“Umirovljeniku su objesili kredit od milijun dolara”, “Kolekcionare proganjaju zbog tuđeg kredita” - takvi se naslovi često nalaze na internetskim forumima, pa čak iu medijima.

Nije iznenađujuće da u masovnoj svijesti postoji stereotip da svatko može zatražiti kredit za svakoga. Postojala bi samo kopija putovnice, ili barem serija i broj. Da vidimo je li to stvarno tako.

Dokumenti

Svaka kreditna i mikrofinancijska organizacija ima popis dokumenata potrebnih za zajam (zajam). Neki imaju stroga pravila i popis je dugačak: putovnica s registracijskom oznakom, 2-NDFL, SNILS, TIN, vjenčani list. Drugima nije potrebna niti potvrda s mjesta rada, potrebna im je samo putovnica. Ali definitivno original!

Anastasia Loktionova grupa tvrtki "Rusmikrofinance"

Dobivanje zajma ili zajma na kopiji putovnice protivno je odredbama Saveznog zakona "O suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda…". Prema njegovim riječima, nositelj kopije putovnice smatra se neidentificiranim. Niti jedan od zajmodavaca koji rade u pravnom području, bilo da se radi o banci ili mikrofinancijskoj tvrtki, neće prihvatiti kopiju putovnice bez usklađivanja s izvornikom.

Sheme prijevare

Međutim, povremeno se događaju i neugodni incidenti.

• Dogovor sa zaposlenicima banke. Da bi se pretvorili u prijevaru, prevaranti se moraju barem dogovoriti s kreditnim službenikom koji priprema dokumente. Možda ćete morati podijeliti i s blagajnikom, koji izdaje gotovinu prema putovnici, i sigurnosnom službom koja provjerava zajmoprimca. Primjer: zaposlenica banke, koristeći podatke iz putovnice, izdala je kredit za prijatelja svog ljubavnika, kojeg nikad nije vidjela.
• Zlouporaba ovlasti. Ponekad se zaposlenici banke smatraju pametnijima od kreditnog sustava i troše nešto veće iznose nego što je zajmoprimac tražio. Razliku su stavili u džep. Primjer: osoba je došla po kredit za auto, a zaposlenik mu je izdao i mikrokredit.

U svim tim slučajevima ljudski faktor igra ključnu ulogu.

Bez pomoći beskrupuloznog zaposlenika kreditne ili mikrofinancijske organizacije nemoguće je izdati zajam pomoću kopije putovnice.

A pronaći takvog zaposlenika nije lako. Uostalom, takve radnje prijete ne samo gubitkom posla, već i kaznenim progonom.

Prema Anastasiji Loktionovoj, ako građanin pokuša dobiti zajam ili zajam pomoću kopije svoje putovnice, to će se kvalificirati kao prijevara prema članku 159.1 Kaznenog zakona Ruske Federacije.

Mjere opreza

Kako biste se sigurno zaštitili od prijevare:

• Nemojte objavljivati podatke o putovnici na društvenim mrežama (uključujući u "Dokumentima" u "VKontakteu") i ne šaljite ih e-poštom (ili ih izbrišite odmah nakon što ih primatelj primi).
• Nemojte spremati kopije dokumenata u oblake ili na flash diskove. Ako ste prenijeli skeniranu kopiju svoje putovnice na Google disk, slijedite postavke pristupa prilikom dijeljenja datoteka.
• Ako izgubite putovnicu, obratite se ne samo uredu za putovnice, već i policiji.
• Redovito provjeravajte svoju kreditnu povijest.

Ako primite uplatu za zajam ili zajam koji niste uzeli, nemojte paničariti. Uzmite putovnicu u ruke i idite razjasniti situaciju s kreditnom ili mikrofinancijskom organizacijom. Sastavite obrazloženje, razgovarajte sa zaposlenikom koji je odobrio kredit, zatražite CCTV snimke na dan izdavanja. Zapamtite, zakon je na vašoj strani.

Ako banka ili mikrofinancijska organizacija prekrši zakon "O potrošačkom kreditu (zajmu)" ili "O zaštiti prava i legitimnih interesa pojedinaca prilikom obavljanja aktivnosti za naplatu dospjelih dugova…", možete se žaliti na njih Roskomnadzoru ili tužilaštvo. Ako inkasatori prekrše zakon, trebali biste napisati pritužbu Federalnoj službi za ovrhe. Pritom je važno dokazati činjenicu da je organizacija prekoračila svoje ovlasti.

Anastasia Loktionova grupa tvrtki "Rusmikrofinance"